عاشق الوطن
17-04-2005, 12:09 AM
عزيزي متصفح المجلس العام في شبكة قحطان
فيما يلي خلاصه عن غسيل الاموال بقراءتك لكامل النص سوف تخرج بمعلومه عامه مفيده عن غسيل الاموال
انصحك بالقراءه لكي لاتكون فريسه غسيل الاموال
هناك ثلاث مراحل أساسية تمر بها عمليات غسيل الأموال، يحددها الدكتور جلال وفاء محمدين أستاذ القانون التجاري
والبحري بكلية الحقوق-جامعة الإسكندرية بمصر – في مرحلة الإيداع أو التوظيف، ومرحلة الترقيد، وأخيراً مرحلة
الاندماج. وقد تتشابك وتتداخل هذه المراحل في أحيان كثيرة بحيث يكون الفصل بينها على نحو قاطع أمراً في غاية
الصعوبة.
تعد المرحلة الأولى (الإيداع أو التوظيف) الأصعب لدى القائمين بغسيل الأموال، حيث تكون فيها الأموال غير النظيفة
عرضة لافتضاح أمرها، وبصفة خاصة أنها تتضمن في العادة كميات هائلة من الأموال النقدية السائلة، ويتم التخلي
المادي عن النقود المتحصلة من النشاط الإجرامي أو غير المشروع لإبعاد الشبهة عن مصدرها، وفي الغالبي يتم ذلك عن
طريق إيداعها في البنوك أو في غيرها من المؤسسات المالية داخل البلاد أو خارجها سواء بطرق فتح الحسابات أو
الودائع أو شراء أوراق مالية، ويقوم غاسلو الأموال باتباع طرق مبتكرة خلال مرحلة الإيداع بواسطة إبراز شكل مشروع
للنقود باستثمارها في محلات المجوهرات أو غيرها مما يعرف بشركات الواجهة، كما أنهم قد يلجؤون إلى أسلوب
تحويل النقود إلى أوراق تجارية قابلة للتداول أو أوامر دفع، وبهذه الطريقة تكتسب الأموال ميزتين : فمن ناحية أولى
يمكن السيطرة على الشكل المادي للورقة التجارية من حيث إمكانية كتابة أي مبالغ في الصك ما يسهل حركته
وانتقاله أكثر من الأموال النقدية، ومن ناحية ثانية يمكن بسهولة إيداع الأوراق التجارية في البنك بحيث تندمج ضمن
عملياته المتشعبة دون أن يستفسر أحد أو يشك في سلامة العملية ونظافتها.
أما المرحلة الثانية فهي الترقيد ويتم فيها فصل الأموال المشبوهة عن مصدرها بخلق عدة عمليات معقدة بهدف التمويه
على أصل هذه الأموال ومصدرها، كما يتم تدعيم ذلك بالمستندات التي تؤدي إلى تضليل الجهات الرقابية والأمنية بما
يحول دون اقتفاء أثر هذه الأموال. وهذه المرحلة تتسم بالصعوبة بالنسبة لسلطات مكافحة غسيل الأموال بسبب عمليات
التحويل البرقي للنقود والتحويل الإلكتروني التي تنتقل بواسطتها الأموال بسرعة فائقة إلى بنوك خارج البلاد تتبع في
الغالب قواعد صارمة للسرية، ما يصعب معه ملاحقتها أو تعقب مصدرها.
نأتي إلى المرحلة الثالثة من مراحل غسيل الأموال وهي مرحلة التكامل أو الدمج، وفيها يتم تطهير الأموال غير النظيفة
بدمجها في عمليات مشروعة أو أنظمة اقتصادية مشروعة، ويستغل غاسلو الأموال البنوك كمؤسسات مالية ذات أداء
عالي المستوى لكي تدور من خلالها الأموال غير النظيفة بحيث لا يتشكك أحد في مصدرها، كما يتم تطهير هذه الأموال
في اكتساب ملكية عقارات أو تأسيس شركات أو مباشرة تجارة الاستيراد والتصدير.
أساليب الغسيل :
ومن مراحل غسيل الأموال إلى الأساليب المتبعة في الغسيل، وتشمل عدة طرق منها تهريب المتحصلات النقدية من
العمليات الإجرامية بحراً أو براً أو جواً أو بالبريد إلى خارج البلاد. وقد أتجهت الدول إلى مواجهة هذه الأساليب عن
طريق تعزيز الرقابة الجمركية على الحدود والمنافذ، وقد يلجأ غاسلو الأموال إلى شراء العديد من الأشياء العينية
كالذهب أو المجوهرات والعقارات واللوحات النادرة، ثم يقومون ببيعها في مرحلة تالية مقابل الحصول على شيكات
مصرفية، وتفتح بهذه الشيكات حسابات مصرفية في البنوك المختلفة المسحوب عليها هذه الشيكات. ومن وسائل غسيل
الأموال أيضاً نقلها عن طريق المؤسسات المالية غير المصرفية كالقيام بتحويل النقود برقياً أو صرف الشيكات أو بيع
أوامر الدفع أو بيع الشيكات السياحية (شيكات المسافرين)، وقد يعمد غاسلو الأموال إلى إقامة شركات صورية أو
شركات الواجهة، وهي تلك التي تقوم بالوساطة في عمليات غسيل الأموال غير النظيفة، وفي العادة يصعب تعقب
النشاط غير المشروع لهذه الشركات، وأخيراً يتجه بعض غاسلي الأموال إلى استخدام التكنولوجيا الحديثة في العمليات
المشبوهة كتحويل الأموال عبر بنوك الإنترنت التي تقوم في الغالب بدور الوسيط في العمليات المالية، أو الغسيل عبر
الكروت الذكية التي تكون بمنأى عن أية وسائل رقابية من الجهات المعنية.
لمزيد من التفاصيل عليك الرجوع الى الملف الاقتصادي مجلة تجارة الرياض
انتقى الخلاصه عاشق وطن دعواتكم
فيما يلي خلاصه عن غسيل الاموال بقراءتك لكامل النص سوف تخرج بمعلومه عامه مفيده عن غسيل الاموال
انصحك بالقراءه لكي لاتكون فريسه غسيل الاموال
هناك ثلاث مراحل أساسية تمر بها عمليات غسيل الأموال، يحددها الدكتور جلال وفاء محمدين أستاذ القانون التجاري
والبحري بكلية الحقوق-جامعة الإسكندرية بمصر – في مرحلة الإيداع أو التوظيف، ومرحلة الترقيد، وأخيراً مرحلة
الاندماج. وقد تتشابك وتتداخل هذه المراحل في أحيان كثيرة بحيث يكون الفصل بينها على نحو قاطع أمراً في غاية
الصعوبة.
تعد المرحلة الأولى (الإيداع أو التوظيف) الأصعب لدى القائمين بغسيل الأموال، حيث تكون فيها الأموال غير النظيفة
عرضة لافتضاح أمرها، وبصفة خاصة أنها تتضمن في العادة كميات هائلة من الأموال النقدية السائلة، ويتم التخلي
المادي عن النقود المتحصلة من النشاط الإجرامي أو غير المشروع لإبعاد الشبهة عن مصدرها، وفي الغالبي يتم ذلك عن
طريق إيداعها في البنوك أو في غيرها من المؤسسات المالية داخل البلاد أو خارجها سواء بطرق فتح الحسابات أو
الودائع أو شراء أوراق مالية، ويقوم غاسلو الأموال باتباع طرق مبتكرة خلال مرحلة الإيداع بواسطة إبراز شكل مشروع
للنقود باستثمارها في محلات المجوهرات أو غيرها مما يعرف بشركات الواجهة، كما أنهم قد يلجؤون إلى أسلوب
تحويل النقود إلى أوراق تجارية قابلة للتداول أو أوامر دفع، وبهذه الطريقة تكتسب الأموال ميزتين : فمن ناحية أولى
يمكن السيطرة على الشكل المادي للورقة التجارية من حيث إمكانية كتابة أي مبالغ في الصك ما يسهل حركته
وانتقاله أكثر من الأموال النقدية، ومن ناحية ثانية يمكن بسهولة إيداع الأوراق التجارية في البنك بحيث تندمج ضمن
عملياته المتشعبة دون أن يستفسر أحد أو يشك في سلامة العملية ونظافتها.
أما المرحلة الثانية فهي الترقيد ويتم فيها فصل الأموال المشبوهة عن مصدرها بخلق عدة عمليات معقدة بهدف التمويه
على أصل هذه الأموال ومصدرها، كما يتم تدعيم ذلك بالمستندات التي تؤدي إلى تضليل الجهات الرقابية والأمنية بما
يحول دون اقتفاء أثر هذه الأموال. وهذه المرحلة تتسم بالصعوبة بالنسبة لسلطات مكافحة غسيل الأموال بسبب عمليات
التحويل البرقي للنقود والتحويل الإلكتروني التي تنتقل بواسطتها الأموال بسرعة فائقة إلى بنوك خارج البلاد تتبع في
الغالب قواعد صارمة للسرية، ما يصعب معه ملاحقتها أو تعقب مصدرها.
نأتي إلى المرحلة الثالثة من مراحل غسيل الأموال وهي مرحلة التكامل أو الدمج، وفيها يتم تطهير الأموال غير النظيفة
بدمجها في عمليات مشروعة أو أنظمة اقتصادية مشروعة، ويستغل غاسلو الأموال البنوك كمؤسسات مالية ذات أداء
عالي المستوى لكي تدور من خلالها الأموال غير النظيفة بحيث لا يتشكك أحد في مصدرها، كما يتم تطهير هذه الأموال
في اكتساب ملكية عقارات أو تأسيس شركات أو مباشرة تجارة الاستيراد والتصدير.
أساليب الغسيل :
ومن مراحل غسيل الأموال إلى الأساليب المتبعة في الغسيل، وتشمل عدة طرق منها تهريب المتحصلات النقدية من
العمليات الإجرامية بحراً أو براً أو جواً أو بالبريد إلى خارج البلاد. وقد أتجهت الدول إلى مواجهة هذه الأساليب عن
طريق تعزيز الرقابة الجمركية على الحدود والمنافذ، وقد يلجأ غاسلو الأموال إلى شراء العديد من الأشياء العينية
كالذهب أو المجوهرات والعقارات واللوحات النادرة، ثم يقومون ببيعها في مرحلة تالية مقابل الحصول على شيكات
مصرفية، وتفتح بهذه الشيكات حسابات مصرفية في البنوك المختلفة المسحوب عليها هذه الشيكات. ومن وسائل غسيل
الأموال أيضاً نقلها عن طريق المؤسسات المالية غير المصرفية كالقيام بتحويل النقود برقياً أو صرف الشيكات أو بيع
أوامر الدفع أو بيع الشيكات السياحية (شيكات المسافرين)، وقد يعمد غاسلو الأموال إلى إقامة شركات صورية أو
شركات الواجهة، وهي تلك التي تقوم بالوساطة في عمليات غسيل الأموال غير النظيفة، وفي العادة يصعب تعقب
النشاط غير المشروع لهذه الشركات، وأخيراً يتجه بعض غاسلي الأموال إلى استخدام التكنولوجيا الحديثة في العمليات
المشبوهة كتحويل الأموال عبر بنوك الإنترنت التي تقوم في الغالب بدور الوسيط في العمليات المالية، أو الغسيل عبر
الكروت الذكية التي تكون بمنأى عن أية وسائل رقابية من الجهات المعنية.
لمزيد من التفاصيل عليك الرجوع الى الملف الاقتصادي مجلة تجارة الرياض
انتقى الخلاصه عاشق وطن دعواتكم